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Travail effectué à la Caixa Catalunya

Traduction

Traduction en castillan des comités, notes internes et fax relatifs à l'activité immobilière

Services bancaires

- Remises de chèques
- Envoi de relevés de compte
- Rangement double des relevés dans les dossiers
- Rangement notes internes
- Correspondance cliente
- Contact téléphonique et filtrage
- Renseignements donnés aux clients sur encaissements
- Ouverture courrier à trier (tampon dateur)
- Réception de personnes

- Contrôle usage chèques promoteurs (éviter encaissement en son nom propre sur un autre compte extérieur hormis pour cause d'honoraires de gestion)
- Photocopie chèques insérés dans dossiers pour vérification des soldes
- Vérification solde sur listing, des mouvements : vérification des dépassements

- Chèques reçus : apposer au dos tampon agence + n° compte créditeur
- Remise de chèque à remplir et visa : en faire une copie pour la comptabilité et pour dossiers
- Vérification des chèques, du montant et calcul total des remises
- Fiches comptables de confirmation d'opération (avis de virements) à remettre avec les remises = vérification de ce qui est réellement encaissé et sur quel compte, à remettre dans la pochette comptable à la date précise
- Remplissage feuilles de virements internes
- Lettre de change-relevé : nécessite accord de paiement du client fourni pour les frais de construction = vérification d'accord
- Lettre de change faxée pour retour signature, manœuvre qui s'ajoute à l'acheminement postal, s'il n'y a pas d'avis de domiciliation
- Vérification de la lettre de change et l'avis de domiciliation fournie par le promoteur
- Connaissance des différents motifs de rejet à invoquer pour une traite
- Retour de compensation

Suivi de gestion du financement de la promotion immobilière

- Tenue et mise à jour des documents : fiche de synthèse, état de commercialisation, suivi financier du programme, grille de prix (initiale du promoteur mais réactualisée par nous)
- Etat commercial : état des réservations et ventes des lots, dépôts de garantie
- Vérification de possession des actes notariés de ventes ou réservations : pointage et listing
- Vérification des prix de vente initiaux
- Vérification des encaissements, des risques de compte débiteur
- Fiche de justification des comptes débiteurs
- Fiche de synthèse : reprend les stocks de base, ventes, total commercial (logements par type, parking, bureaux, garages, lotissements)
- Rassemblement de relevés de compte, photocopie de chèques pour remplir la fiche de synthèse
- Fiche de synthèse : retrace les débits et crédits de l'opération sous forme de balance comptable, compte séquestre, encaissements sur ventes, solde de compte

Assistanat au Responsable de crédit

- factures d'intérêts (de non-utilisation) aux collectivités locales (taux EONIA, Pibor...), tableau de mise à jour des encaissements pour le Responsable Collectivités locales
- mise à jour de l'état des autorisations de dépassement à travers la balance comptable, vérifications de garanties,
- déclarations Banque de France (logiciel CEDRE) et Banque d'Espagne
- initiation à SAB pour ouverture de comptes et consultation des soldes, impression des soldes à la demande
- demandes de virements (pour le refinancement journalier)
- mise à jour des taux journaliers (gestion du fixing, recherche minitel AFB1)